Kalkulator podatku FICA

Kategoria: Inne Finanse
- 19 maja 2025
| |

Oblicz swoje odliczenia podatkowe z tytułu Federal Insurance Contributions Act (FICA), w tym podatki na ubezpieczenie społeczne i Medicare na podstawie swojego dochodu.

Informacje o dochodach

$

Opcje wyświetlania

O podatkach FICA

Podatki FICA (Federal Insurance Contributions Act) finansują programy ubezpieczenia społecznego i Medicare. Są to podatki od wynagrodzeń, które płacą zarówno pracownicy, jak i pracodawcy.

Składniki podatku FICA
  • Podatek na ubezpieczenie społeczne: 6.2% od zarobków do rocznego limitu podstawy wynagrodzenia (168 600 USD w 2025 roku).
  • Podatek Medicare: 1.45% od wszystkich zarobków (brak limitu podstawy wynagrodzenia).
  • Dodatkowy podatek Medicare: 0.9% od zarobków powyżej 200 000 USD dla singli lub 250 000 USD dla małżeństw składających wspólne zeznanie.
Podatek od samozatrudnienia

Osoby samozatrudnione płacą zarówno część pracownika, jak i pracodawcy podatków FICA:

  • Ubezpieczenie społeczne: 12.4% (6.2% × 2) do limitu podstawy wynagrodzenia
  • Medicare: 2.9% (1.45% × 2) od wszystkich zarobków
  • Dodatkowy podatek Medicare: 0.9% od zarobków powyżej progu
  • Osoby samozatrudnione mogą odliczyć 50% swojego podatku od samozatrudnienia od podatków dochodowych
Wzór na podatek FICA

Dla pracowników:

Podatek FICA = (Dochód kwalifikowany × Stawka ubezpieczenia społecznego) + (Całkowity dochód × Stawka Medicare)

Dla osób samozatrudnionych:

Podatek od samozatrudnienia = (Dochód kwalifikowany × 12.4%) + (Całkowity dochód × 2.9%)

Co to jest kalkulator podatku FICA?

Kalkulator podatku FICA to proste narzędzie online, które pomaga oszacować, ile z Twojego dochodu przeznaczysz na podatki na ubezpieczenie społeczne i Medicare. Są to federalne podatki od wynagrodzeń wymagane na mocy Ustawy o składkach na ubezpieczenie federalne (FICA). Niezależnie od tego, czy jesteś pracownikiem, samozatrudnionym, czy pracujesz w kilku miejscach, ten kalkulator dostarcza jasnego podziału Twoich odliczeń.

Oferuje również możliwość zbadania, jak Twoje płatności podatkowe zmieniają się w zależności od statusu podatkowego, poziomu dochodów i częstotliwości wypłat. To narzędzie jest szczególnie przydatne, gdy planujesz budżet lub porównujesz oferty pracy, ponieważ dokładniej pokazuje Twoje wynagrodzenie netto niż kwoty wynagrodzenia brutto.

Wzór na podatek FICA

Dla pracowników:
Podatek FICA = (Stawka ubezpieczenia społecznego × Dochód do limitu podstawy wynagrodzenia) + (Stawka Medicare × Całkowity dochód)
Dla samozatrudnionych:
Podatek FICA = (12,4% × Dochód do limitu podstawy wynagrodzenia) + (2,9% × Całkowity dochód) + (0,9% × Dochód powyżej progu, jeśli dotyczy)

Dlaczego warto korzystać z tego kalkulatora?

Znajomość swoich szacunkowych zobowiązań podatkowych FICA może pomóc w:

  • Planowaniu budżetu: Zrozumienie swojego rzeczywistego wynagrodzenia netto, uwzględniając podatki od wynagrodzeń.
  • Przygotowaniu do samozatrudnienia: Obliczenie podatku od samozatrudnienia i kwalifikujących się odliczeń.
  • Porównaniu lat podatkowych: Porównanie, jak zmieniają się Twoje stawki podatkowe w latach od 2022 do 2025.
  • Wariacjach dochodów: Zobaczenie, jak premie lub dodatkowe dochody wpływają na Twoje podatki.
  • Dostosowaniach okresów płatności: Zobaczenie, jak podatki są rozłożone na tygodniowe, co dwa tygodnie lub miesięczne okresy płatności.

To narzędzie jest pomocnym towarzyszem dla innych kalkulatorów, takich jak narzędzie do spłaty długów lub narzędzie do szacowania pożyczek, gdy budujesz szerszy plan finansowy.

Jak korzystać z kalkulatora

  1. Wprowadź swój roczny dochód.
  2. Wybierz swój status podatkowy (Osoba samotna, Małżeństwo wspólne lub Samozatrudniony).
  3. Wybierz swój okres płatności, aby zobaczyć, jak podatki są rozłożone na wypłatę.
  4. Wybierz rok podatkowy, dla którego chcesz obliczyć.
  5. Opcjonalnie: Zaznacz „Uwzględnij dodatkowe dochody”, aby wprowadzić premie lub inne wynagrodzenia.
  6. Kliknij Oblicz, aby natychmiast zobaczyć wyniki.

Zrozumienie wyników

Po kliknięciu oblicz zobaczysz:

  • Całkowity dochód: Łączy wszystkie dane wejściowe, w tym premie.
  • Podatek na ubezpieczenie społeczne: 6,2% (lub 12,4% jeśli samozatrudniony) do limitu podstawy wynagrodzenia.
  • Podatek Medicare: 1,45% (lub 2,9% jeśli samozatrudniony) od całego dochodu.
  • Dodatkowy podatek Medicare: 0,9% od dochodu przekraczającego 200 000 USD (osoba samotna) lub 250 000 USD (małżeństwo).
  • Wynagrodzenie netto: Twój dochód po odliczeniach FICA.
  • Podział według okresu płatności: Zobacz podatki i kwoty netto dla każdego okresu.
  • Odliczenie dla samozatrudnionych: Jeśli dotyczy, 50% Twojego podatku SE można odliczyć od podatku dochodowego.

Najczęściej zadawane pytania

Q: Czym jest podstawa wynagrodzenia na ubezpieczenie społeczne?
A: To maksymalna kwota dochodów podlegających podatkowi na ubezpieczenie społeczne. Na przykład w 2025 roku wynosi 168 600 USD.

Q: Kto płaci podatki FICA?
A: Zarówno pracodawcy, jak i pracownicy wnoszą składki. Jeśli jesteś samozatrudniony, płacisz obie części.

Q: Czy ten kalkulator może pomóc w innych planach finansowych?
A: Tak. Połącz go z narzędziami takimi jak szacownik płatności pożyczek, plan spłaty długów lub narzędzie do analizy odsetek APY, aby uzyskać pełny obraz finansowy.

Q: Czy ten kalkulator uwzględnia federalny podatek dochodowy?
A: Nie. Skupia się tylko na podatkach od wynagrodzeń na mocy FICA. Aby uzyskać pełne oszacowania podatków, rozważ użycie pełnego kalkulatora wynagrodzeń lub szacownika podatków.

Dlaczego ten kalkulator jest przydatny

Niezależnie od tego, czy rozważasz nowe oferty pracy, obliczasz wynagrodzenie netto jako freelancer, czy po prostu planujesz swój budżet, to narzędzie ułatwia:

  • Szybkie rozłożenie kosztów federalnych podatków od wynagrodzeń
  • Osobiste oszacowanie podatków na podstawie danych w czasie rzeczywistym
  • Planowanie, ile możesz zaoszczędzić lub wydać na wypłatę
  • Używanie równolegle z prostym szacowaniem oszczędności lub narzędziem do kosztów miesięcznych pożyczek

To szybki i pomocny sposób na zrozumienie, ile z Twojej wypłaty trafia na ubezpieczenie społeczne i Medicare—bez potrzeby zgadywania.